Necesidades

Externa para la transformación digital en el sector bancario

Banca Popolare di Puglia e Basilicata es una entidad local que, en línea con su misión, opera en estrecha relación con la comunidad local, apoyando la actividad económica de pequeñas y medianas empresas y familias miembros.

Gracias a un fuerte vínculo con las personas, la gran capacidad para escuchar sus necesidades y la conciencia de los cambios que se están produciendo, BPPB ha iniciado una fase de transformación digital de los servicios bancarios desde 2019, evaluando la posibilidad de reinventar algunas actividades para aumentar la eficiencia y optimizar costes.

Exprivia ha podido aprovechar esta oportunidad, apoyando a la dirección del Banco en la fase de análisis y evaluación de una serie de oportunidades de automatización en las oficinas de Back Office, Contabilidad y Anti-Blanqueo de Capitales.

Solución Exprivia

Transformación digital de los bancos: cómo replantear las actividades de Back Office

Por ello, Exprivia ha propuesto un proyecto capaz de simplificar y estandarizar los procesos de Back Office, funcionalizar las operaciones gracias a la lógica de la Organización Lean y sugerir la creación de equipos de trabajo especializados a nivel central. Al sopesar y racionalizar actividades, algunos servicios se han externalizado a estructuras especializadas y más eficientes.

Desde un punto de vista documental, se han adoptado procesos sin papel, eliminando la necesidad de usar papel. En cuanto a la automatización de procesos bancarios de alta intensidad, se han introducido tecnologías de digitalización en el sector bancario tales como:

• Plataformas de Gestión de Procesos de Negocio (BPM), que permiten la integración de actividades robóticas y no robóticas en una lógica global de automatización;
• Sistemas de Automatización Robótica de Procesos (RPA), que apoyan a la fuerza laboral tradicional, automatizando tareas repetitivas y estandarizadas;
• Soluciones de Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR), que aumentan el nivel de desmaterialización de la información, reduciendo el tiempo de espera del usuario en la rama, mediante la automatización de entradas tipadas.

Retos y oportunidades de la transformación digital de BPPB

El proyecto de transformación digital de Banca Popolare di Puglia e Basilicata comenzó a principios de 2020, con el objetivo de automatizar y mejorar los procesos de censo y cambio de datos personales, así como los procesos administrativos y judiciales de ejecución hipotecaria . Exprivia, en su doble función de consultora e integradora de sistemas, proporcionó las licencias de las plataformas y trabajó en las diversas implementaciones.

Entre los aspectos más desafiantes del proyecto estuvo la integración de la nueva solución con sistemas bancarios heredados, en los que los procesos técnicos internos tendrían que seguir insistiendo, con especial referencia a la gestión de los registros de clientes, cuentas corrientes y activos .

En este caso concreto, BPPB utiliza los sistemas de información de Cedacri que tuvieron que ser integrados con la nueva solución de BPM. La integración con estos sistemas se ha buscado con dos enfoques tecnológicos diferentes y complementarios: por un lado, el uso de APIs (servicios web directamente conectados a BPM), por otro lado, el uso de RPA para todas las funcionalidades para las que no hay APIs disponibles. En menos de 24 meses, los sistemas estaban completamente operativos.

Resultados

Por ello, el proyecto de transformación digital de los bancos pretende aportar algunas ventajas a nivel operativo, funcional y económico. Gracias a una única interfaz de aplicación para la gestión de procesos, el operador ya no se conecta con diferentes aplicaciones de back-office, que ahora están mediadas por BPM. La desmaterialización de los procesos documentales, además de reducir costes, errores y desperdicios relacionados con el papel, ha optimizado el servicio incremental: en cualquier momento, un archivo empresarial puede ser retirado y procesado inmediatamente en todo su equipo documental.

En cuanto a la centralización, otro aspecto importante del rediseño fue el establecimiento de un centro dedicado para la tramitación de todos los procesos de ejecución hipotecaria. Actividades que han reducido considerablemente el tiempo que lleva revisar la documentación, además de hacer que el rendimiento de la Oficina Principal sea más eficiente.